Alt hvad babyboomere skal vide om ejendomsplanlægning

Har du ikke en ajourført ejendomsplan? Du er ikke alene. Mere end 70 procent af amerikanerne ikke, inklusive mere end halvdelen af ​​alle babyboomer. Derfor deler vi vores bedste tip til oprettelse af et.

1. Alle sammen har brug for en ejendomsplan.

Dette er kritiske dokumenter, som alle - rige eller fattige, unge eller gamle - skulle have.

2. Godsplanlægning behøver ikke at være skræmmende, kompliceret eller dyr for dig.

Mange mennesker er overvældede over udsigten til at udarbejde en lovlig vilje og andre dokumenter, men det burde de ikke være. Du kan gå til FreeWill og lav en fuldt gyldig juridisk vilje uden omkostninger - og de fleste mennesker har brug for mindre end 25 minutter til at afslutte. (Der findes også lignende værktøjer til andre vigtige dokumenter.)

Hvis du har en mere kompleks ejendom (kompliceret familiedynamik, ejendom i udlandet osv.) Kan du bruge

Fri vilje (eller andre online værktøjer) for at få dine anliggender i orden og finde en lokal advokat til at færdigbehandle dokumenterne.

3. Du kan bruge ejendomsplanlægning til at ændre verden.

Mange mennesker på Fri vilje inkluderer gaver til en velgørenhedsorganisation eller sag, der har været vigtig for dem i deres levetid. Indtil videre har folk forpligtet sig til $ 119 millioner til deres foretrukne årsager.

For de fleste er en velgørende gave i en testament (ofte kaldet en "testament") den største største gave, de nogensinde vil lave. Og det er en måde at vide, at du vil få en massiv positiv indvirkning i årtier fremover, uanset hvad der sker.

4. Har en plan for dine børn...

Hvis du har mindreårige børn, er det en af ​​de vigtigste dele af din plan at vælge en værge. Eksplicit at navngive en værge (og en sekundær mulighed) kan holde din familie ude af noget meget rodet beslutningstagning og sørge for, at du er den endelige beslutningstager om denne afgørende beslutning.

5.... og dine kæledyr.

Hvis du har kæledyr, kan det være en god idé at vælge en værge til dem. I mange tilfælde vælger folk at afsætte nogle penge til at gå til kæledyrets værge for at sikre sig, at de bliver plejet, hvis der skulle ske noget med dig.

6. Del ikke bare dine ting. Del også dine værdier.

Hvis du overlader din værdsatte frimærkesamling, Mustang fra 1973 eller familiefotoalbum til nogen, kan du medtage en note om, hvad det betød for dig, og hvorfor du besluttede at dele den med dem.

Mange mennesker vælger også at skrive et "arvebrev", der beskriver deres kerneværdier og livslektioner for efterfølgende generationer. Familier værner om disse breve.

7. Gør det nu, opdater det ofte.

Mange mennesker tror, ​​testamenter er sat i sten, men det er bedste praksis at opdatere dem hvert par år, efterhånden som dine aktiver og livssituationer ændrer sig. Gode ​​tider at overveje at opdatere din testament inkluderer: når du flytter, køber et nyt hus, gifter dig eller skilles eller får et nyt barn.

På FreeWill (og nogle andre online værktøjer) kan du gemme dine dokumenter og opdatere dem, når du ønsker det. En advokat kan også opkræve mindre for at opdatere eksisterende dokumenter end for at lave helt nye.

8. Testamenter er bare starten.

Oprettelse af en lovlig vilje er en god start, men du vil også have et par andre nøgledokumenter til omfattende livslang planlægning. Disse inkluderer ofte:

• Holdbar økonomisk fuldmagt: Bestemmer, hvem der har myndighed til at træffe økonomiske beslutninger på dine vegne, hvis du er uarbejdsdygtig.
• Fremme sundhedsdirektiv: Indeholder normalt en "fuldmagt til sundhedsvæsen", der udpeger, hvem der har myndighed til at træffe beslutning om sundhedsydelser på dine vegne, hvis du er udugelig, såvel som en "levende vilje", der skitserer dine specifikke sundhedsværdier og ønsker.
• Begravelses- og begravelsesinstruktioner: Bør stå adskilt fra en testament.
• Begunstigede betegnelser: Oprettet direkte på aktiver som bankkonti, IRA'er og livsforsikringspolitikker med angivelse af, hvem der arver disse aktiver.
• Levende trusts: En separat juridisk enhed, som du kan "finansiere" med dine aktiver, som nogle mennesker bruger som den primære metode til at udpege, hvem der vil modtage deres aktiver (i stedet for en testament.) De er mere kompliceret at konfigurere og vedligeholde end en testament, men kan spare dig for at få din ejendom til at gå igennem skifteretten og give mulighed for yderligere fleksibilitet i, hvordan du kan allokere din aktiver. (De er især nyttige i stater med lange og dyre skifteprocesser.)

9. Sørg for, at dine kære kan finde dine dokumenter.

En perfekt vilje er ikke noget, hvis din familie ikke kan finde den, når de har brug for det. Sørg for, at et par nære mennesker ved nøjagtigt, hvor dine ejendomsplaner er, og hvordan man får adgang til dem, hvis de skal.

10. Forkæl dig selv.

Ejendomsplanlægning er ikke altid let at tænke på. Når du er færdig, kan du belønne dig selv med en middag ude, en vandretur, en runde golf, eller hvad der ellers gør dig glad.

(Videregivelse: FreeWill er en del af HearstLab-samfundet, som drives af Country Livingmoderselskab.)